Центробанк рассказал, как пенсионеров заманивают в финансовые пирамиды
Число финансовых пирамид в Москве и Подмосковье за полгода выросло в 2 раза, они предлагают пенсионерам инвестировать в сельское хозяйство, оптовую торговлю, строительство и даже в криптовалюту, сообщила пресс-служба главного управления Банка России по Центральному федеральному округу.
По итогам первого полугодия 2021 года в Московском регионе выявлено 78 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, из них в Москве — 22 финансовые пирамиды, в области – пять. «По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных пирамид выросло в два раза, что объясняется в значительной степени отменой карантинных ограничений», — говорится в сообщении.
«Среди финансовых пирамид столичного региона выделяются проекты, ориентированные на аудиторию старшего возраста», — говорит начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгений Балычев. Подобные компании имеют офисы и маскируются под форму потребительских кооперативов либо потребительских обществ, привлекают потенциальных «инвесторов» обещаниями повышенной доходности.
«Так, например, компания с наименованием Международный производственный кооператив «Парамайнекс Финанс» предлагала клиентам инвестировать наличные и безналичные средства в сельское хозяйство, строительство, оптовые поставки оборудования, а также криптовалютные активы, обещали доходность до 25% годовых и якобы гарантию защищенности», — говорится в сообщении. При этом реальную хозяйственную деятельность компания не вела, а поиск потенциальных клиентов осуществлялся преимущественно методом холодных звонков.
Аналогичную деятельность вел потребительский кооператив «Агропромвклад» с офисами в Москве и других городах ЦФО, который принимал деньги «как выгодную альтернативу банковским сбережениям» и обещал доходность до 10,5% годовых. Кооператив, как пояснил ЦБ РФ, анонсирует розыгрыши ценных призов среди пайщиков.
«У нелегальных кредиторов Московского региона по-прежнему популярна схема деятельности, при которой под видом возвратного лизинга гражданам предоставляются займы под залог ПТС», — добавляет Балычев. Признаки нелегальной деятельности по этой схеме установлены в работе таких компаний как: ООО «Первый лизинговый центр», ООО «Лизинг Дистрибьюшн», действующих в Москве, а также ООО «Капитал Инвест Лизинг», ООО «Лизинг Директ» и ООО «ЛК «Автоэкспресс», зарегистрированных в Московской области.
